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盘点 | 加密技术的2019五大监管进展

作者:周蕾
2020/02/02 18:28

盘点 | 加密技术的2019五大监管进展

近年来,围绕数字货币和分布式账本技术(DLT)的监管环境一直处于不断变化之中。

起初,数字资产的存在如同边缘人,比特币也往往只有技术专家和自由主义者会提倡。但随着时间的推移,形势生变,加密货币和区块链技术吸引到了更多人的关注,并由此引发了2017年和2018年初这两拨由炒作推动的牛市。

到了2019年,这项新技术得到了监管层前所未有的重视,立法者、行业代表和政府官员都继续推动建立更加成熟的监管环境。本文将盘点本年度最为重要的五项进展。

1.中国一马当先

去年10月,中国的国家主席强调了区块链技术的许多应用,并表示“有必要抓住这个创新的分布式账本技术带来的机遇”,此举再次引发了中国国内的区块链讨论热潮。

随后,第十三届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议表决通过了《密码法》(定于2020年1月1日生效),旨在规范密码应用和管理,促进密码事业发展,保障网络与信息安全,提升密码管理科学化、规范化、法治化水平,被认为是中国密码领域的综合性、基础性法律。

但负面新闻也随之而来。去年11月,中国深圳发出风险提示,随着区块链技术的推广,虚拟货币的炒作有所抬头,强调某些与加密技术相关的非法活动已经卷土重来。

有报道称,深圳当局一直在调查“虚拟货币交易场所”,共发现39家“涉嫌非法虚拟货币活动”的企业。

据彭博社报道,对数字货币空间的打击并不局限于政府行动,像微博就禁止了主要交易所Binance和平台Tron的有关账户。

与此同时,中国的中央银行数字货币(CBDC)也在有条不紊地开展探索 。有观点认为,密码法的颁布正是为中国央行实施数字法定货币奠定了基础。去年12月,有报道称,中国央行或将在深圳和苏州试水CBDC,意在评估数字货币,考察其在医疗和交通等现实世界的落地应用表现如何。

总的来说,中国在发行CBDC方面取得了进展,但同时也打击了数字货币活动——当局似乎希望从区块链技术和数字资产中获益,但要避免投机和非法活动等相关问题。

有分析师认为,展望未来,数字货币爱好者应注意那些长期的深思熟虑的政策决定,这将有助于使用案例,同时尽量减少国外的投机和货币流动。

他强调,“从历史上看,中国非常关注‘走出国门’的资金流动,并会将加密货币交易活动视为其限制性架构中的一个漏洞。”

2.Libra折于审查

Facebook在去年6月份宣布推出支付系统Libra,很快就产生了无数的头条新闻。该项目将允许参与者使用本国数字货币相互汇款,因此受到了监管机构的严格审查。参众两院的立法者质询了David Marcus,表达了他们对Libra潜在风险的担忧。

今年9月,德国和法国政府表达了对Libra项目的担忧。两国政府在一份联合声明中说:“我们认为,任何私人实体都不能声称拥有货币权力,这是各国主权所固有的。”

此外,美国众议院金融服务委员会(House Financial Services Committee)的议员当月晚些时候质询了Mark Zuckerberg,强调了Facebook面临的各种挑战。

Libra迄今为止遇到的严格审查足以证明监管者的力量。

虽然数字货币领域一再强调分权,但如果主要经济体的政府禁止分权,分权系统可能难以运作。

IOTA基金会金融关系主管Dan Simerman表示:“Libra案例是一个完美的例子,说明并非所有数字货币都是相同的,围绕数字货币的组织和治理模式,与支撑数字货币的技术本身同样重要。”

他指出:“各国政府应该关注,在‘分权’和‘金融自由’的幌子下,什么样的行为主体正在加入这一领域——从参与者的成分来说,比特币与Libra可谓是大不相同。”

Simerman表示,“为了让数字货币真正普及,各组织需要与世界各国政府合作,而不是试图规避它们。”

3.SEC继续拒绝比特币ETF上市

美国证券交易委员会(SEC)继续拒绝允许比特币交易基金(ETF)上市的提议。

去年10月,美国政府机构拒绝了金融服务公司比特资产管理(Bitwise Asset Management)提出的一项建议,强调该建议未能满足对市场操纵和非法活动的法规要求。

早在2017年,比特币ETF的拟上市引发各方关注,但很快SEC就给出了第一次否决。

分析师预计,美国当局不太可能很快批准其中一只基金,SEC会要求相关交易所签订监控共享协议。

加密货币对冲基金BitBull Capital的首席执行官Joe DiPasquale表示:“除非利益相关者能够证明价格发现是有机的和真实的,否则比特币ETF不太可能在近期获得批准。这将需要SEC更多地参与进来,探讨比特币的价格形成。”

比特币ETF最快什么时候可以放行?来自Digital Capital Management的分析师Enneking表示,获批的时间“或许是今年年底——甚至不太可能。”

不过他也指出:“期货市场(Bakkt、CME等)最近的发展,实际上增加了ETF在美国获得批准的机会。”

4.SEC对代币发行者的追查

SEC在去年9月份与EOS创始人Block.One就其未注册代币交易一事达成和解。

根据SEC的披露,该公司在2017年6月至2018年6月期间通过进行ICO筹集了一笔40多亿美元的资金,但没有将这一代币销售登记为证券发行。此外,Block.One没有试图获得联邦证券法的豁免。

为了解决这一问题,该公司同意与监管机构达成和解,支付2400万美元的罚款——这还不到ICO期间募集资金的1%。

另一家被SEC盯上的是Telegram,这家通过发行TON成功筹集了17亿美元。Telegram因此被SEC起诉,进行这次ICO的两个外国实体也收到了临时限制令。

与EOS不同,Telegram选择了反击,提出动议,要求法院驳回SEC的诉讼请求。

另外,Kik Interactive Inc.也因出售价值1亿美元的Kin代币,而被指持有未注册证券发行。

SEC当时声称,Kik Interactive的唯一产品——一款即时通讯应用连亏数年,才于2017年举行了上述募资活动,以筹集资金并恢复其财务状况。该公司能够从美国投资者那里筹集到超过5500万美元,但SEC指出,出售的代币已经失去了重要价值。

Kick Interactive选择在法庭上与之抗争,提交了一份回应,否认了SEC提出的指控,并要求驳回政府机构的申诉。

由于数字货币行业仍然是一个相对较新且不断变化的行业,这些法律发展可能是一个信号:表明该领域的企业与政府机构合作,要比与它们抗争容易得多。

DiPasquale以Block.One为例,表示这样的罚款比例(不到募资总额的1%)算是SEC对加密公司的宽大处理,说明与监管机构针锋相对,不如与之合作。

“不过,企业反击也会促使当局加快监管发展,为未来制定更明确的指导方针。”他强调。

5.交易所不再青睐全球交易

2019年,多家交易所宣布计划停止全球市场交易。

去年6月,Binance的DEX计划在29个国家(包括美国)设置网站屏蔽用户。同月,Binance宣布正在创建Binance.U S,专门为美国境内的用户提供加密交易。次日,Binance表示,如果用户不遵守公司的使用条款,他们将无法存款或交易。

去年11月,有消息称Circle将推出Poloniex的计划,以便作为一家独立公司运营,并增强其用户平台。另一项公告显示,美国投资者当月将无法使用该平台进行交易。美国居民被要求在去年12月15日之前收回他们的资产。

同样,美国交易所Bittrex宣布,由于监管方面的不确定性,它将退出31个市场。

简单地说,交易所正在努力遵守现有法规(或者由于监管不确定性而停止在美国的发行),这是行业围绕数字货币和分布式账本技术的法规,继续自我演变的一个不错例子。

此外,分析师表示,这有助于表明这些交易所愿意与监管机构合作。DiPasquale说:“随着SEC积极关注美国居民可获得的数字资产和服务,加密交易所会开始更加认真地对待监管。”

他补充说,“虽然他们退出不同司法管辖区的决定,会影响到用户,特别是发展中国家的用户,但这是必须迈出的一步,应该能够激励世界各地的监管机构就数字资产的现状以及管理其交易、使用和征税的准则达成共识。”

雷锋网编译,via Forbes

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